Archiv-News 11.03.2003

Riester-Kunden scheitern an Antragsformular

Riester-Sparer bekommen dieser Tage die Anträge auf staatliche Altersvorsorge-Zulagen zugeschickt, die zwingende Voraussetzung für die staatliche Förderung sind. Doch mit dem korrekten Ausfüllen der Formulare haben sowohl Kunden als auch Versicherer, Fondsgesellschaften und Banken ihre Sorgen.

Laut einer Pressemeldung der Stiftung Warentest sind bei Testversuchen über die Hälfte der befragten Riester-Kunden daran gescheitert die Formulare richtig auszufüllen. Doch nur einwandfreie Anträge an die Zulagestellen führen letztendlich auch zur Überweisung der staatlichen Zulagen auf das eigene Konto, mahnt die Stiftung. Sie verweist deshalb noch einmal auf ihr im Oktober 2002 erschienenes Handbuch zur Riester-Rente: „Die Riester-Tests“. Das für 7,50 Euro erhältliche Buch aus der Reihe Finanztest Spezial erklärt, wie Riester-Sparen funktioniert und wie die Förderungen gesichert werden können. Außerdem werden Informationen zu Rentenversicherungen, Fonds- und Banksparplänen sowie zu betrieblichen Angeboten gegeben. Dem Ergänzungsbogen Kinderzulage zum Riester-Antrag wird sich ebenfalls gewidmet.

Auch die Allianz, als einer der schwergewichtigen Anbieter von Produkten für die Altersvorsorge, hat sich zur Ausfüllproblematik der Anträge zu Wort gemeldet. Zum Teil seien manche Daten bereits eingetragen, so ein Allianz-Sprecher, und der Kunde brauche nur noch zu Ergänzen bzw. Korrigieren. Unkorrektheiten beim Ausfüllen der Formulare verzögerten freilich das Eintreffen der Zulagen, erklärte der Sprecher. Wer diesbezügliche Beratung benötigt, kann sich an die Bundesversicherungsanstalt für Angestellte (BfA) unter Telefon 08 00/3 33 19 19 oder unter www.bfa.de sowie an das Bundesministerium für Wirtschaft und Arbeit unter Telefon 08 00/1 51 51 50 oder www.bmwi.de wenden.

www.gelon.de hat auf den folgenden Seiten neben einem Formular noch eine detaillierte Ausfüllanleitung der Allianz-Tochter Dresdner Bank abgebildet. Wir wünschen unseren mit solcher Hilfe ausgestatteten Lesern mehr Erfolg beim Ausfüllen als den oben erwähnten Testpersonen. - mga/ gra